Mundial 2026 eleva riesgo de lavado de dinero en México

La celebración de la Copa del Mundo 2026 en México representa un desafío significativo para las autoridades financieras ante el incremento esperado en los flujos de efectivo y las transacciones transfronterizas. Alondra de la Garza, experta de la firma Samaniego y Asociados, advierte que la afluencia masiva de visitantes y la intensa actividad comercial durante el torneo aumentan la vulnerabilidad del sistema financiero nacional frente a posibles operaciones de lavado de dinero.

El flujo inusual de divisas y el uso intensivo de efectivo en sectores clave como la hotelería, la gastronomía y el transporte privado dificultan las labores de fiscalización habituales. Según el análisis de la especialista, los grupos delictivos podrían intentar aprovechar la saturación de los canales financieros y el dinamismo económico del evento para intentar legitimar recursos de procedencia ilícita, lo que pone a prueba los mecanismos de vigilancia actuales.

Ante este panorama, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera, mantiene una vigilancia estrecha sobre las operaciones reportadas. Se espera que las instituciones bancarias refuercen sus protocolos de debida diligencia para identificar transferencias inusuales que coincidan con las sedes donde se llevarán a cabo los encuentros deportivos, garantizando que el flujo de capitales se mantenga dentro del marco de la legalidad.

La coordinación entre las autoridades federales y los organismos reguladores resulta fundamental para mitigar estos riesgos. Expertos sugieren que la capacitación del personal en el sector servicios, junto con el uso de tecnologías de monitoreo en tiempo real, serán herramientas determinantes para evitar que el evento deportivo sea utilizado como una plataforma para actividades financieras ilícitas durante los próximos meses.